Генеральная прокуратура Российской Федерации одобряет инициативу о внедрении мониторинга банковских переводов мигрантов для выявления подозрительных транзакций. Об этом сообщил Андрей Баукин, представитель управления по надзору за соблюдением законодательных норм в экономической сфере Генпрокуратуры, во время круглого стола в Совете Федерации, посвященного теме «Укрепление национальной и международной финансовой безопасности».
Установление контроля за банковскими переводами мигрантов — это важный шаг в сторону укрепления финансовой прозрачности и предотвращения незаконных операций, включая отмывание денег и финансирование преступных схем. В условиях, когда объемы трансграничных переводов растут, особенно со стороны трудовых мигрантов, необходимо обеспечить контроль, не ущемляя при этом права добросовестных граждан, отмечает член комитета Госдумы по информационной политике, информационным технологиям и связи, федеральный координатор партийного проекта «Цифровая Россия» Антон Немкин.
«Отсутствие у банков доступа к базовой информации о статусе клиента, в частности о его миграционном статусе, действительно создает уязвимость. Это можно использовать для анонимного вывода средств или открытия счетов на подставных лиц. Создание системы обмена данными между МВД, ФНС, банками и другими ведомствами — необходимый элемент системы «знай своего клиента», которую уже давно применяют в ряде стран», — отметил депутат.
Важно, чтобы новые меры не привели к чрезмерной бюрократизации или дискриминации добросовестных трудовых мигрантов, также подчеркнул Немкин. «Контроль должен быть точечным, нацеленным на выявление аномальной активности — крупных серийных переводов, подозрительных получателей, обхода лимитов. Современные системы анализа транзакций позволяют выявлять подобные схемы без лишнего вмешательства в повседневную деятельность законопослушных граждан», — пояснил.
Кроме технических и организационных решений, необходима просветительская работа среди мигрантов. «Многие действительно не осознают, что участвуют в схемах, подпадающих под уголовную ответственность. Информирование, консультации, доступ к легальным финансовым инструментам — это неотъемлемая часть общей стратегии финансовой безопасности. Только сочетание контроля и просвещения даст устойчивый результат», — заключил Немкин.
